从"供应商核验"到"金融级企业身份验证"的专业升级——中国企业KYB（Know Your Business）+ 受益所有人识别，满足FATF、巴塞尔协议III、央行合规要求。
覆盖跨境贸易融资、支付结算、反洗钱等核心合规场景。
商业银行
支付机构
跨境支付平台
供应链金融平台
跨境贸易金融合规要求快速提升，传统核验方式已难以满足监管需要。
要求金融机构识别企业受益所有人，穿透至持股≥25%的自然人，防范洗钱风险。
强化银行风险管理框架，要求对交易对手方实施更严格的尽职调查程序。
中国境内金融机构客户身份识别与反洗钱义务，要求开户核实与持续监控。
数据处理需符合欧盟数据保护法规，跨境数据流动需合法合规，保护企业隐私权。
Business Verify KYC/KYB解决方案采用 「三层渐进式产品架构」，从基础开户核验到企业级持续合规监控，金融机构可按业务规模与监管要求灵活选配，实现合规成本最优化。
适用：开户初审、小额支付、标准化产品准入。企业身份核验、营业执照防伪、法人身份验证、基础制裁筛查（UN/OFAC/EU）、PEP筛查、负面舆情初筛。
适用：跨境贸易融资、大额支付、供应链金融、外汇业务。在基础层上增加股权穿透与UBO识别、实际控制人分析、交易对手网络分析、深度负面舆情监控、贸易融资文件核验。
适用：大型商业银行、头部支付机构全流程合规管理。持续监控与预警系统、API实时查询接口、定制化合规工作台、监管报送自动化，全面覆盖反洗钱合规体系。
金融合规场景对核验深度、时效性与监管责任有更高要求。
| 维度 | 标准商业核验 | 金融级 KYC/KYB |
|---|---|---|
| 核心目标 | 降低采购信任成本 | 满足监管合规，防范洗钱风险 |
| 核验深度 | 基础信息+资质+产能 | 股权穿透+受益所有人+交易对手+负面舆情 |
| 数据来源 | 政府公开数据+实地核查 | +金融数据库+制裁名单+PEP名单+法院执行 |
| 时效性 | 年度更新 | 实时/准实时持续监控 |
| 输出形式 | 英文档案+信任评分 | 合规报告+风险评级+监管报送接口 |
| 责任定位 | 商业第三方 | 金融合规合作伙伴（共同承担合规责任） |
满足FATF、巴塞尔协议III、央行3号令等多项监管要求，降低合规审查风险。
制裁名单、PEP筛查与股权穿透三重防线，将洗钱风险事前识别并拦截。
精准识别最终受益所有人，满足FATF建议24号要求，消除隐性关联与空壳公司风险。
自动化核验替代人工尽职调查，企业开户与授信审批周期大幅压缩。
按需选配产品层级，避免过度合规，在满足监管要求的同时控制合规成本。
完整的合规数据留存与监管报送能力，提升与监管部门的沟通效率与合规信誉。